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全球最大50家銀行在區塊鏈領域的布局(上)

點滴科技資訊 ·

10月18日

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本文選取了美國銀行家雜志The Banker排出的全球銀行后50家,分析了全球TOP50銀行在區塊鏈領域的布局。

本文選取了美國銀行家雜志The Banker排出的全球銀行前50家,分析了全球規模最大的50家銀行在區塊鏈領域的布局。

本文作者:中國(上海)自貿區研究院(浦東改發院)金融研究室主任?劉斌?

50、澳大利亞國民銀行

全球最大50家銀行在區塊鏈領域的布局(上)

2015年,澳大利亞國民銀行加入區塊鏈聯盟R3。

2016年9月,澳大利亞國民銀行完成了首次區塊鏈概念驗證,用區塊鏈進行資金轉賬。本次轉賬采用了瑞波(Ripple)的賬簿技術,澳國銀成功從旗下某雇員的賬戶中轉出了10澳元到加拿大帝國商業銀行(CIBC)另一雇員的賬戶中。

49、澳新銀行

全球最大50家銀行在區塊鏈領域的布局(上)

2016年,澳新銀行還與富國銀行和環球同業銀行金融電訊協會(SWIFT)一起參與完成了一個區塊鏈原型產品,允許銀行使用分布式賬本技術協調通過環球同業銀行金融電訊協會發送的付款交易。

2017年7月,西太平洋銀行、澳新銀行和IBM、購物中心運營商Scentre Group合作,共同成功完成一項區塊鏈測試項目,將用于商業地產租賃的銀行擔保流程數字化。該測試項目取消了現行的紙質銀行擔保文件,信息來源單一,從而減少了欺詐的可能性,同時提升銀行擔保業務處理流程的效率。

2018年5月,澳新銀行(ANZ)宣布,將與科技巨頭IBM和金融服務公司Suncorp New Zealand合作,推出一項旨在提升保險業務效率的區塊鏈解決方案。澳新銀行正在開發的這個區塊鏈平臺,旨在簡化保險經紀商和保險公司之間的數據及付費支付流程,最終讓整個流程速度更快,透明度更高。澳新銀行將使用超級賬本區塊鏈聯盟的Hyperledger Fabric區塊鏈平臺構建概念認證。

2018年7月,摩根大通推出一種新的由區塊鏈技術推動的銀行間支付平臺—銀行間信息網絡(IIN)。澳新銀行和加拿大皇家銀行參與了該項目。

2018年8月,香港推出貿易融資區塊鏈平臺,包括澳新銀行、中國銀行(香港)、東亞銀行、星展銀行、恒生銀行、匯豐銀行和渣打銀行在內的7家銀行參與。

48、加拿大豐業銀行

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2016年12月,歐洲銀行票據交換所與區塊鏈初創企業Paxos共同開發了區塊鏈黃金交易平臺,為倫敦金銀市場上未交割的黃金提供更加便捷高效的清算服務。加拿大豐業銀行、花旗銀行等全球多家銀行和金融機構已經完成了區塊鏈黃金交易平臺的初此測試,共進行了600次金條交易。

2017年3月,包括加拿大豐業銀行、多倫多道明銀行、加拿大皇家銀行在內的金融機構將在數字身份服務供應商SecureKey管理的Concierge系統基礎上采用IBM區塊鏈來全面實施身份解決方案。

2017年3月,加拿大豐業銀行使用區塊鏈公司AlphaPoint的平臺完成了區塊鏈項目的概念測試。AlphaPoint分布式賬本平臺(ADLP)可以用于將資產數字化,創建交易場地和管理交易后和交易前流程。這家區塊鏈公司表示,在這次試驗過程中,ADLP被同時部署到微軟Azure和該公司自己的硬件上。

47、美國合眾銀行

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美國合眾銀行作為創始成員加入區塊鏈聯盟R3。

2016年11月,美國合眾銀行成立了專業的金融科技創新工作室Cube8,在這里美國合眾銀行將探索金融技術方面革命性的技術以推動組織業務的變革,發現新的機會,提高運營效率,創造新的收入來源。Cube8將重點關注互聯網貸款,互聯網支付,移動支付和區塊鏈技術。同時還將在反洗錢/銀行保密法案,大數據和人工智能方面不斷探索。

2018年1月,瑞士信貸集團,美國合眾銀行,富國銀行和Western Asset Management宣布他們成功地在房屋貸款證券化過程中涉及到的數據標準化過程中測試了分布式賬本技術,并提高了整個過程的透明度。此次測試由R3提供區塊鏈技術支持。

46、澳大利亞西太平洋銀行

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2015年6月,西太平洋銀行下屬的風險投資機構Reinventure Group投資Coinbase。

2015年12月,西太平洋銀行加入區塊鏈聯盟R3。

2017年7月,西太平洋銀行加入SWIFT的區塊鏈技術概念驗證項目。

2017年7月,西太平洋銀行、澳新銀行和IBM、購物中心運營商Scentre Group合作,共同成功完成一項區塊鏈測試項目,將用于商業地產租賃的銀行擔保流程數字化。該測試項目取消了現行的紙質銀行擔保文件,信息來源單一,從而減少了欺詐的可能性,同時提升銀行擔保業務處理流程的效率。

?45、澳洲聯邦銀行

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2017年2月,澳大利亞聯邦銀行(CBA)創建了一種可以用于借貸資本市場區塊鏈,并且已經通過昆士蘭國庫公司(QTC)在澳大利亞半政府證券發行方面進行了測試。這種新技術可以消除結算風險,因為這種所有權轉讓與支付連接在一起,并且交易的執行和結算都幾乎是瞬時的。這種私有許可式區塊鏈是由CBA悉尼創新實驗室創建。未來,發行方、監管機構或投資人都可能會成為這個網絡的“節點”。

2018年7月,澳大利亞聯邦銀行宣布完成一次跨境運輸項目,利用區塊鏈跟蹤供應鏈中的貨物。該區塊鏈系統的參與節點包括供應鏈中的主要參與方,如農業生產商Olam Orchards、物流運輸商、港口運營商Patrick Terminals和墨爾本港口。CBA表示,基于區塊鏈的系統在分布式網絡上存儲集裝箱、文檔和金融交易的數據。因此,不同的合作伙伴可以實時查看和跟蹤有關貨件的信息,例如貨物的狀態、集裝箱的溫度和濕度。

2018年8月,澳大利亞聯邦銀行建立區塊鏈農業設備共享平臺,測試了Smarts Assets(智能資產)項目,借助物聯網,連接農用機械設備,是對農業設備資產管理和共享平臺的概念驗證。澳大利亞聯邦銀行開發了一種可顯示農作物噴霧器性能的動態儀表板。利用區塊鏈技術,儀表板允許共享管理。購買農業設備后,平臺通過智能合約即可鎖定或解鎖該設備。

2018年8月,世界銀行授權澳大利亞聯邦銀行發行世界上第一個區塊鏈債券。使用區塊鏈技術的新債券工具被稱為“bond-i”,該債券將是世界上第一個使用區塊鏈技術創建、分配、轉讓和管理的債券。

44、加拿大道明銀行

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2016年6月,加拿大央行進行一項基于區塊鏈技術的電子貨幣實驗—CAD-Coin。這項代號為“Jasper”的創新目的是幫助央行通過分布式總賬科技發行、轉移或處置央行資產。包括加拿大道明銀行在內的加拿大主要銀行均參與了該項目。Jasper允許參與者將現金抵押品放入到一個特殊的池子中,然后央行將其“轉化為”CAD-Coin。央行并且可以選擇“銷毀”被贖回的CAD-Coin。

2016年10月,包括加拿大道明銀行在內的幾家大型銀行加入SecureKey的數字身份生態系統,并共同投資了2700萬美元。該網絡將允許消費者在訪問服務時使用移動應用程序來確認其身份的詳細信息,如實際年齡或信用評分。網絡上的消費者可以申請新的公寓或新款手機而無需親自簽定文件或提供身份證明。

2017年7月,加拿大道明銀行加入全球領先的區塊鏈貿易協會數字商會(The Chamber of Digital Commerce)執委會,以促進數字資產及相關技術的應用。

2018年4月,道明銀行(TD Bank)申請了一項專利,將使用公共分布式賬本來追蹤POS機銷售數據。該銀行計劃建立數據區塊記錄所銷售資產的貨幣價值和銷售數量。道明信托官方聲稱通過使用區塊鏈技術的記賬模式記錄銷售數據,每個人都能查詢和追蹤自己的交易記錄,并且區塊鏈技術更可以最大程度的降低做假賬的風險。

2018年9月,加拿大道明銀行與美國金融科技創業企業Hydrogen Technology Corportation合作,Hydrogen已將其區塊鏈技術授權給道明銀行,以改進其在線投資平臺,使道明銀行客戶可以體驗完全數字化和簡化的投資體驗。

?43、UBS瑞士銀行

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2015年4月,瑞士銀行巨頭UBS在倫敦開設了區塊鏈實驗室,將研究如何在金融業務中利用區塊鏈技術。瑞銀集團是第一家公布正式研究區塊鏈技術的金融機構。

2016年8月,瑞銀(UBS)正牽頭與全球四大銀行共同開發一款數字貨幣系統,運用區塊鏈技術幫助金融市場快速進行支付結算交易。瑞銀已開發出“多功能結算幣”(Utility Settlement Coin/USC),這是美元、歐元等各國央行發行的重要貨幣的數字現金等價物,而非比特幣等新型虛擬貨幣。USC可以相應幣種的銀行存款進行等值兌換,這就使其完全受央行現金資產的支持。瑞銀稱,使用USC與花費與其對應的真正貨幣是一樣的。

2017年4月, 區塊鏈科技公司R3、其五個成員銀行以及金融資源管理公司HQLAX建立了流動性轉移抵押貸款解決方案。該方案建立在R3的Corda分布式分類賬平臺上。中國工商銀行(ICBC)、德國商業銀行(Commerzbank)、瑞信(Credit Suisse)、荷蘭國際集團(ING)、瑞銀集團(UBS)以及HQLAX與R3聯手,以為數字抵押品收據(DCR)借貸市場發展一個運營模型

2017年1月,瑞士銀行業巨頭UBS銀行與德國能源公司Innogy、汽車制造公ZF合作,推出一個區塊鏈支持的車用電子錢包Car eWallet,可用于管理電動汽車。

2017年12月,瑞士銀行牽頭的金融集團正在測試區塊鏈憑條,幫助金融機構遵守新的歐盟貿易數據標準。項目成員包括巴克萊、瑞士信貸、瑞士信貸銀行、瑞士證券交易所、路透母公司湯森路透。該項目正在測試一個以太坊區塊鏈,希望能幫助確保數據的準確性與一致性。

2018年4月,瑞銀與IBM合作創建的區塊鏈貿易融資平臺Batavia首次進行了現場跨境交易,該平臺的智能合約和區塊鏈上記錄了交易過程中執行完整的交易周期,自動形成協議并關閉付款。試點工作包括兩個行業,從德國到西班牙的汽車銷售和從奧地利到西班牙的紡織原材料—并連接促進交易所需的供應商、采購商和金融機構。

42、荷蘭合作銀行

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2017年6月,荷蘭合作銀行、匯豐銀行、KBC、Societe General和UniCredit,Natixis等7家銀行創立區塊鏈貿易融資平臺(Digital Trade Chain),促進本地中小企業的國際貿易。該平臺建立在Linux基金會的Hyperledger Fabric上,并在IBM Cloud上運行。

2018年3月,荷蘭合作銀行完成了Ripple的Interledger解決方案的測試工作。

2018年8月,荷蘭合作銀行參與的we.trade的首次完成了國際交易, We.Trade建立在IBM的區塊鏈平臺上,由德意志銀行,匯豐銀行,KBC,Natixis,Nordea,Santander,SociétéGénérale和UniCredit聯合建立,旨在提高跨境金融交易的效率。該平臺由八家歐洲銀行開發,利用分布式賬本技術(DLT)監控整個交易流程(端到端),并依賴智能合約,用于自動付款。

41、渣打銀行

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2017年3月,渣打銀行開始試行基于區塊鏈技術的貿易融資解決方案。據報道渣打銀行已經提交了一個概念證明,用于與中國銀行、東亞銀行、恒生銀行、匯豐銀行以及德勤合作開發區塊鏈貿易融資解決方案。

2017年 6 月:美國國際集團 (American International Group Inc.) (NYSE: AIG)、IBM? 和渣打銀行近日宣布, 已成功推出首個基于“智能合約”的跨國保單,該保單采用了分布式賬本技術 - 區塊鏈。 借助區塊鏈解決方案,可將承保流程的可信度和透明度提升至新的高度,從而幫助AIG 和 渣打銀行更高效地交付跨國保險服務。

2017年10月,渣打銀行加入EquiChain的資本市場區塊鏈項目。通過利用區塊鏈技術,區塊鏈EquiChain公司正在申請專利的解決方案實現了現有市場參與者之間的直接互動和價值交換,而無需目前不可或缺的多個接觸點以及不同系統的低效交互。它還創建了一個可驗證、透明和不可篡改的信息流,使市場流程更加順暢。

2017年11月,渣打銀行與印度第三大私人銀行Axis宣布建立基于區塊鏈技術的跨境支付平臺,基于瑞波技術的跨境支付平臺。該平臺將允許用戶預先看到所有費用、預先驗證交易,從而更快地完成支付。

2018年6月,渣打銀行成為阿里巴巴區塊鏈跨境匯款服務的首家合作銀行,為支付寶以及合作方提供結算服務,以及即時外匯匯率和流動性。

2018年8月,渣打銀行試點行業內第一個基于區塊鏈的貿易融資智能擔保業務。渣打銀行與西門子旗下金融服務機構和TradeIX合作創建自動執行的智能擔保。目標是顛覆傳統的以紙質文本為主的銀行擔保業務,將整個流程完全數字化,從發起業務到銀行擔保到賠償處理。

40、加拿大皇家銀行

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2015年9月,加拿大皇家銀行加入區塊鏈聯盟R3.

2017年1月,加拿大皇家銀行申請一項區塊鏈專利:一種與公鏈建立連接的安全的支付處理系統。該專利申請中詳細說明了在數字錢包和POS環境中,如何使用可信設備進行交易的管理、處理和存儲。

2017年9月,加拿大皇家銀行使用超級賬本區塊鏈聯盟的開源技術,部署到加拿大皇家銀行現有支付系統的底層應用。可以讓銀行實時監控美國和加拿大銀行間的支付情況,簡化了交易程序,降低了成本。

2018年3月,加拿大皇家銀行將用區塊鏈搭建一個平臺,用以進行信用評級。公司專利文件顯示,該平臺將根據歷史數據推算出預測性數據,自動生成信用評級。新系統會采用更多的數據源,改善貸款流程,生成不可篡改的記錄。

39、中國光大銀行

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2017年4月,光大銀行與中國銀聯聯合使用趣鏈科技區塊鏈平臺構建的多中心可信POS電子簽購單系統對外宣布完成初步測試。該測試意味著國內首個跨物理空間、完全基于互聯網環境的聯盟鏈應用場景誕生。

2017年8月,國內首個基于區塊鏈技術的泛資管陽光鏈正式在光大銀行上線。光大銀行攜手IT金融服務商贏時勝、泰達宏利基金以及英大基金公司共同發起建設首個直連業務區塊鏈試點創新項目,將區塊鏈技術應用于真實的生產環境,直連真實的業務生產系統,構建資產管理托管大生態網。泛資管陽光鏈解決方案本質上是一次業務領域的“基礎設施建設”,主要分為兩個階段建設:初期以建設一種托管業務基礎設施為核心目標,搭建以管理人和托管人系統直通式處理的基于區塊鏈技術的業務承載通道;后期會增加更多的應用場景,擴展至更多的資產管理托管相關人,建設成全生態業務鏈。

2018年2月,光大銀行通過其科技創新實驗室成功孵化出“母親水窖”公益慈善項目的區塊鏈公益捐款系統,將金融科技創新和慈善公益事業緊密結合。

2018年5月,中國光大集團和京東集團正式簽署戰略合作協議,在科技領域,中國光大集團和京東集團將加強物聯網金融、區塊鏈、云計算等合作。基于區塊鏈技術的分布式共享記賬能力,共同進行溯源防偽、智能合約、信息共享等應用設計。

38、勞埃德銀行

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2017年7月,勞埃德銀行加入SWIFT發起的區塊鏈概念驗證項目,支持銀行在其他國家的銀行往來賬戶(nostro accounts),可以實時管理其銀行往來賬戶,促進跨境支付。

37、意大利聯合圣保羅銀行

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2016年11月,包括意大利聯合圣保羅銀行在內的十家來自R3區塊鏈聯盟的銀行成功測試了一個基于分布式賬簿的KYC(了解你的客戶)登記系統。根據KYC數據,該項目記錄并收集了企業和個人的身份信息,提供第三方身份認證服務。該登記系統作為銀行間的共享平臺,能夠創建和管理數字身份,為金融領域提供一種KYC管理機制。

2017年4月,意大利聯合圣保羅銀行測試了一款基于比特幣區塊鏈的工具,以此助力交易數據驗證。

2017年7月,意大利聯合圣保羅銀行加入SWIFTgpi區塊鏈概念驗證。開發PoC的過程中,SWIFT利用近期發布的超級賬本[i] Fabric v1.0技術,并將其與SWIFT的傳統核心優勢相結合,以確保己方/對方賬戶相關的所有信息保持私密,僅供賬戶所有人及其代理行合作伙伴查看。PoC應用將在封閉的用戶組環境中使用私人區塊鏈,并采用特定用戶資料及嚴格的數據控制。用戶特權和數據訪問也將受到嚴格管控。

2017年11月,意大利聯合圣保羅銀行的兩家子公司與區塊鏈初創企業Oraclize聯合開發以太坊智能合約,將衍生品市場轉移到區塊鏈上,在預期法律糾紛的情況下,避免任何違約行為。

2018年6月,意大利聯合圣保羅銀行加入區塊鏈聯盟R3.

36、瑞士信貸

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2015年,瑞士信貸作為首批九家銀行加入區塊鏈聯盟R3.

2016年9月,瑞士信貸、花旗、匯豐等7家金融公司將參與一個數據管理試驗,并受到區塊鏈公司Axoni和R3CEV的支持。該原型使用了Axoni所專有的分布式賬本軟件Axoni Core,來模擬公司發行債券時對參考數據進行協同管理。該項目可以向監管機構和網絡參與者表明如何使用該技術來觀察賬本上哪一方創造、發行或提出修改數據記錄。

2017年4月,由瑞士信貸集團(Credit Suisse)領導的銀行和金融企業小組近期完成了基于區塊鏈的聯合貸款概念原型產品第二階段的工作。該系統是由Synaps開發的,Synaps是由區塊鏈初創企業Symbiont和金融科技企業Ipreo所發起的,而Ipreo則是由高盛投資(Goldman Sachs)及私募股權巨頭黑石(Blackstone)公司共同所有的。

20178月,瑞士信貸參與了USC項目測試,USCUtility Settlement Coin)的目的是讓全球銀行機構在定制的區塊鏈上互相通過抵押資產進行各種交易,為央行發行加密數字貨幣做準備。

2017年11月,初創公司Axoni公司運營的一項區塊鏈項目,在股票互換市場中成功完成了為期6個月的測試,該項目跟蹤執行的互換合約,并記錄股票拆分等行為。瑞士信貸、高盛、大摩、花旗和法國巴黎銀行參與了該項目。

2018年3月,ING集團和瑞士信貸在R3的Corda區塊鏈平臺上成功完成了第一次2500萬歐元的證券交易,ING和瑞信采用了一款抵押貸款區塊鏈應用,該應用由金融科技公司HQLAx基于R3 Corda區塊鏈平臺開發。

?35、蘇格蘭皇家銀行RBS

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2015年,蘇格蘭銀行作為首批9家銀行之一加入了區塊鏈聯盟R3.

2015年10月,蘇格蘭皇家銀行在內部試驗自己的數字貨幣。

2016年11月,蘇格蘭皇家銀行(RBS)發布了《Emerald性能測試技術報告》。該銀行是最早與R3 CEV建立合作關系的九大銀行之一,共同開展區塊鏈技術研究與應用探索工作,通過前期對Ripple、以太坊等技術平臺的使用,成功在銀行內部測試了自主研發的數字貨幣,并以此作為多個銀行之間的交易結算工具。報告指出,通過與GFT Technologies SE(GFT)的技術合作,基于Google云平臺,成功建立了基于以太坊的分布式清算機制——Emerald系統,該系統的建立是為解決跨國支付拼湊系統的低效率問題。該系統現階段是一個概念性證明,其性能目標是每秒有100筆交易進入系統,滿足國家級國內支付系統的要求;25秒以內的往返時間,滿足單一歐元支付區(SEPA)的即時信用轉移計劃(ICT)的要求。

2018年6月,蘇格蘭皇家銀行將通過開源社區Cordite推出加密資產。開源社區Cordite獨立于R3開源社區,但完全依賴其開創的代碼。Cordite允許創建代表各種資產的不同代幣,但主要為銀行業使用而設計。

2018年7月,蘇格蘭皇家銀行分支國民西敏寺銀行宣布加入基于區塊鏈的貿易金融解決方案“馬可波羅”計劃。

34、ING集團

全球最大50家銀行在區塊鏈領域的布局(上)

ING集團在福布斯全球2000強中排名第56位,ING集團也是R3成員之一,自2015年開始ING集團開始全面探索區塊鏈技術,在全球交易服務、金融市場、貸款服務部門探索區塊鏈試驗。

2017年2月,ING集團發起了Easy Trading Connect項目,并與法國興業銀行集團共同開發。該平臺之后被用于與商品貿易公司摩科瑞能源集團的石油貿易。該區塊鏈原型可以減少商品貿易處理所需的時間和成本。

2017年11月,ING提出了一種被稱為“零知識范圍證明”的修正版本,它可以證明一個數字是處在在一定范圍內的,而不會確切地說明這個數字具體是多少。這在一定程度上對zcash的版本是一種改進,因為其所需要使用的計算能力較低,因此其在區塊鏈上運行得更快。

2018年3月,ING集團和瑞士信貸在R3的Corda區塊鏈平臺上成功完成了第一次2500萬歐元的證券交易,ING和瑞信采用了一款抵押貸款區塊鏈應用,該應用由金融科技公司HQLAx基于R3 Corda區塊鏈平臺開發。

2018年6月ING集團與匯豐銀行共同宣布,通過R3的Corda區塊鏈平臺,成功為美國食品和農業集團嘉吉完成了一筆實時貿易融資交易。

2018年6月,荷蘭國際集團旗下的風投機構ING Ventures對區塊鏈平臺TradeIX進行了1600萬美元的投資。TradeIX是世界上第一個特定于貿易融資的開源區塊鏈平臺,它允許金融機構利用開放的API開發自己的貿易融資應用程序。

33、法國互助信貸銀行

全球最大50家銀行在區塊鏈領域的布局(上)

2016年6月,法國互助信貸銀行完成了第一個區塊鏈項目,重點是改善驗證客戶身份的業務流程。在銀行環境中,驗證客戶身份非常重要,無論客戶是開立賬戶,申請貸款還是信用卡,獲取公證文件,注冊保險箱,和大多數銀行一樣,法國互助信貸銀行不同的業務功能和系統都包含客戶的各類信息,由于部門和系統的孤立,銀行員工要手動組裝來自不同來源的文件以驗證客戶的身份,阻礙了內部業務部門發展。應用區塊鏈技術,可以將不同系統和部門的記錄和文檔組成一個客戶的整體身份文檔鏈,供有權訪問該鏈的每個人使用。

32、BBVA

全球最大50家銀行在區塊鏈領域的布局(上)

2017年3月,BBVA加入了Hyperledger區塊鏈聯盟。

2017年4月,西班牙對外銀行(BBVA)近期成功執行了一次區塊鏈資金轉賬試驗。這個新的解決方案旨在減少跨境資金轉賬的時間,從原先的4天減少到了幾秒鐘。BBVA的區塊鏈解決方案基于瑞波協議,實驗中,BBVA將50萬歐元從西班牙轉到了墨西哥,費用比傳統的SWIFT轉賬少81%。

2017年11月,西班牙銀行業巨頭BBVA成功測試了一個區塊鏈解決方案,用于實現歐洲和拉丁美洲之間的無紙化貿易。該區塊鏈試點項目給予Waves平臺,自動提交墨西哥和西班牙之間的電子貿易文件,縮短發送、檢查和授權跨境交易所需的時間。測試將文件驗證時間從7-10天縮減到2.5天。

2018年4月,西班牙畢爾巴鄂比斯開銀行(亦稱西班牙對外銀行,Banco Bilbao Vizcaya Argentaria,BBVA)成為全球第一家使用區塊鏈技術發放貸款的銀行,使用以太坊和Hyperledger Fabric完成7500萬歐元的公司貸款

20186月,根據西班牙el Economista新聞報道,八家歐洲金融機構宣布,它們將共同開發區塊鏈技術項目,以記錄跟蹤金融權證的發行情況。八家機構有西班牙國家證券市場委員會(CNMV)、西班牙證券交易所運營商(BME)、西班牙桑坦德銀行、西班牙畢爾巴鄂比斯開銀行(BBVA)、西班牙金融服務公司CaixaBank)、法國巴黎銀行(BNP Paribas)、法國興業銀行(SociétéGénérale)、德國商業銀行(Commerzbank)。該項目名稱為“Fast Track Listing”,目標是在48小時內完成認股權證的注冊工作。過去,這項業務通常需要一周以上時間才能完成。

BBVA719日宣布,與建筑土木工程公司 ACS 簽署了一項基于區塊鏈技術的貸款合同,雙方本次簽署的是一項長期雙邊企業貸款,貸款總規模達到了 1 億歐元(1.17億美元)。通過區塊鏈結算貸款,雙方可以獨立監控合同的各個階段及撥款條件。該試點項目還包括談判過程的數字化,預計管理時間將從幾天縮短到幾小時

31、俄羅斯聯邦儲蓄銀行

全球最大50家銀行在區塊鏈領域的布局(上)

俄羅斯聯邦儲蓄銀行在福布斯全球2000強中排名第47位。2016年該銀行加入超級賬本Hyperledger項目。2017年底該銀行宣布與俄羅斯聯邦反壟斷局合作,通過區塊鏈技術進行文件傳輸和存儲。2017年12月,該銀行利用區塊鏈技術進行了俄羅斯首筆基于區塊鏈的付款交易。2018年該銀行成立區塊鏈實驗室,以開發、測試和引導區塊鏈相關項目。據稱該銀行已經展開了超過20個區塊鏈試點項目。除了超級賬本之外,該銀行還加入了企業以太坊聯盟(EEA)。2018年5月,該銀行完成了俄羅斯第一個基于區塊鏈的商業債券交易,該操作在國家結算存管局(NSD)提供的區塊鏈平臺上進行,平臺技術基于Hyperledger Fabric1.1.

?30、中國民生銀行

全球最大50家銀行在區塊鏈領域的布局(上)

2016年11月,中國民生銀行加入區塊鏈聯盟R3.

2016年12月,民生銀行搭建區塊鏈云服務平臺,對區塊鏈的共識算法、智能合約、交易記賬、數據傳輸、智能錢包、去中心化應用等方面進行深入研究。

近日,民生銀行基于其區塊鏈云服務平臺,推出了一款以“區塊鏈”技術原理為藍本的虛擬游戲“星球礦工”,直接面向互聯網用戶參與體驗。

民生銀行重視區塊鏈與業務場景的融合發展,基于聯盟鏈平臺開發了國內信用證應用系統原型,解決企業間的互信問題。國內信用證系統將參與交易的所有機構納入聯盟鏈,充分利用區塊鏈的特點,實現信開到電開的轉變,支持實時讀寫和驗證;在審單環節大大降低單據在途時間,大幅提升審單效率;提供安全保障,確保數據的一致性和真實性;如果納入物流、稅務等節點,能夠解決貿易背景真實性審查難題。該系統在交易方式、交易效率、安全保障和真實性審查等諸多方面完全顛覆了傳統國內信用證體系,是區塊鏈技術在真實場景應用中的有益嘗試。

2017年7月,民生銀行與中信銀行合作打造的基于區塊鏈技術的國內信用證信息傳輸系統(Blockchain based Letter of Credit System , 簡稱BCLC)成功上線,系統上線首日就完成了首筆一億人民幣的國內信用證業務。

2018年3月,民生銀行總行發布《關于貿易金融運營系統國內證區塊鏈功能上線的通知》,實現貿易金融集中運營系統與區塊鏈系統交聯互通,以及企業網銀區塊鏈國內證信息查詢功能,相關功能已在國內信用證傳輸系統正式投產。民生銀行上海分行對三筆國內證采用區塊鏈渠道,順利完成了國內證開立、通知、來單登記、來單確認、付款等各環節的操作,首筆基于區塊鏈的國內信用證業務成功落地上海分行。

29、法國興業銀行

全球最大50家銀行在區塊鏈領域的布局(上)

2015年9月,法國興業銀行在內的25家大型銀行,包括摩根大通、摩根士丹利、瑞士信貸、美國銀行和瑞銀(UBS)支持了一家紐約創業公司R3,旨在制定區塊鏈標準和協議,帶動金融業更多地采用分布式總賬這種技術。

2015年,法國興業銀行、芝加哥商品交易所集團、倫敦證券交易所、倫敦清算所、瑞銀集團以及歐洲清算中心探討成立跨行業集團,探索區塊鏈技術如何可以改變證券交易的清算和結算方式。該組織暫時命名為交易后分布式總賬工作組。

2016年12月,近多家全球銀行和金融機構利用Euroclear和區塊鏈初創企業Paxos聯合開發的區塊鏈平臺,進行了黃金交易結算試點。參與試點的金融機構包括法國興業銀行(Société Générale)、花旗、加拿大豐業銀行(Scotiabank)等,

2017年2月,法國興業銀行與荷蘭國際集團、大宗商品交易所Mercuria合作,將區塊鏈技術應用到石油交易中。通過測試發現,區塊鏈結束可以提高石油交易效率,能夠將銀行所需時間由三個小時減少至25分鐘。

2018年2月,世界上第一筆基于區塊鏈技術的農產品貿易在ETC(Easy Trading Connect)平臺上完成,該筆交易由路易斯—德瑞福斯公司、山東渤海實業股份有限公司、IN集團、法國興業銀行以及荷蘭銀行5家公司參與。ETC平臺上整合了多種農產品國際貿易所需的貿易合同與檢疫證明。

2018年8月,法國興業銀行參與的we.trade的首次完成了國際交易, We.Trade建立在IBM的區塊鏈平臺上,由德意志銀行,匯豐銀行,KBC,Natixis,Nordea,Rabobank,Santander,SociétéGénérale和UniCredit聯合建立,旨在提高跨境金融交易的效率。該平臺由八家歐洲銀行開發,利用分布式賬本技術(DLT)監控整個交易流程(端到端),并依賴智能合約,用于自動付款。

28、日本農林中央金庫

全球最大50家銀行在區塊鏈領域的布局(上)

2017年5月,農林中央金庫持股15%,三菱UFJ金融集團持股85%的信用卡公司轉型成為數字貨幣機構,通過數字貨幣和數字錢包為未來社會向無現金支付轉型做好準備。

農林中央金庫參與創建區塊鏈孵化器Blue Lab,其他還包括WiL集團、瑞穗銀行、伊藤忠商事、損害保険日本日本興亜、第一生命保険、丸紅、三井住友信托銀行等,成立于2017年6月,開發使用AI、大數據、區塊鏈技術,開發商業自動化運營服務,優化供應鏈管理。

27、中信銀行

全球最大50家銀行在區塊鏈領域的布局(上)

2017年7月,中信銀行上線了基于區塊鏈的國內信用證信息傳輸系統(Block Chain based Letter of Credit System,簡稱BCLC)(一期),截至7月21日,中信銀行利用BCLC開展真實國內信用證業務,交易量達人民幣一億元以上。這是國內銀行業首次將區塊鏈技術應用于信用證結算領域。并且,中信銀行與民生銀行合作推出首個銀行業國內信用證區塊鏈應用,雙方約定了合作原則,界定區塊鏈相關技術名詞及標準,明確區塊鏈合作的工作機制,以及國內信用證業務的流程,同時約定保密和法律條款。

2018年5月,中信銀行與鮮易控股合作,利用區塊鏈技術探索“全透明、自動化的智慧金融供應鏈”新模式。通過鮮易控股體系內的區塊鏈數據,依靠區塊鏈分散式、不可更改的特性,多方印證客戶信用程度,并通過鮮易金融科技平臺為客戶增信。區塊鏈技術將是鮮易控股與中信銀行在智慧供應鏈金融的一個探索方向。

26、興業銀行

全球最大50家銀行在區塊鏈領域的布局(上)

2017年2月,興業銀行首個應用區塊鏈技術的試驗項目--區塊鏈防偽平臺對外公開。防偽平臺利用區塊鏈分布式高可用、公開透明、無法作弊、不可篡改、信息安全等技術特性,基于Hyperledger Fabric開源架構,自主設計研發的一個高級別的通用存證、防偽平臺。平臺具有適用面廣、接入簡單、防偽防篡改能力強等優點。區塊鏈防偽平臺的定位是服務于興業銀行所有具有存證、防偽需求的各類業務系統。業務系統的關鍵數據可通過調用平臺API 實現存證和防偽功能,從而快速提升業務系統防偽安全級別。目前區塊鏈防偽平臺已提供了通用的數據防偽存證、數據驗證、歷史記錄查詢、數據查驗、文件查驗等功能模塊以及平臺防偽服務相關API。

2018年5月,興業銀行旗下興業數金推出金融行業云服務品牌“數金云”,提供人工智能服務、區塊鏈云服務、備份云服務等六個品類的基礎云服務。

2018年6月,興業數字金融服務(上海)股份有限公司即興業數金聯手IBM公司在上海發布“倚天鑒”區塊鏈電子合同服務平臺。興業數金將區塊鏈技術創新運用在全新一代“倚天鑒”區塊鏈電子合同服務平臺之中,可以實現過程可公證、事后可鑒定、在線可出證等功能。

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