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火星一线 | 稳定币风暴:稳定币的意义主要体现在支付领域,透明度对其至关重要

火星财经 ·

2018年10月19日

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Dominic Ward认为,稳定币和比特币均有着各自的市场需求,二者不可以互相替代。

火星财经(微信:hxcj24h)一线报道,?#26412;?#26102;间10月18日晚间,美国东部时间10月18日上午,2018火星区块链(纽约)峰会在美国纽约举办,来自华尔街与中国的实力金融机构和区块链行业领袖,围绕区块链“NEXT STEP”进行了高峰对话。

峰会设全球监管?#38382;啤TO的未来与实现路径、稳定币风暴、二级市场及交易平台、公链及落地应用、对抗市场周期的投资策略6大圆桌论坛,条分缕析每一个热点背后的机遇和挑战。

会上,共识实验室合伙人Kevin Ren主?#33267;恕?#31283;定币风暴”的圆桌讨论参与嘉宾还有Circle公司合作伙伴关系和会员?#34892;?#36127;责人Chuck KimbleGemini商业发展负责人Sarah Olsen、LGO负责市场业务的CEO兼联合?#35789;?#20154;Hugo Renaudin、Iconiq Lab顾问Dominic Ward ?#32422;癕akerDAO商务总监Greg DiPisco


对话要点如下

1. Sarah Olsen认为透明度对稳定币的发展至关重要。

2. Hugo Renaudin认为稳定币的意义主要体现在支付领域。

3. Creg DiPrisco表示未来将把DAO打造成一个多元化的稳定币系?#22330;?/span>

4. Dominic Ward认为稳定币和比特币均有着各自的市场需求,不认为二者可以互相替代。

5. Sarah Olsen认为稳定币存在多层对手方风险,项目方需要为此承保。

如下为对话全文,火星财经(微信:hxcj24h)编辑整理,未经本人确认:

Kevin:大家好,我是Kevin,目前担任共识实验室合伙人,同?#24065;?#26159;本次圆桌会议的主持人。在我看来,今年最火的两大话题无非是稳定币和STO,下面就让我们一起就第一个话题展开讨论,相信会为大家带来非常有趣的观点。我的第一个问题是各位如何看待法币支持的稳定币?USDT的价格最近连续跳水,我们还能否信任这一币种?

Creg DiPrisco: 我们的产品并没有法币作为支撑,所以我想由我来首先回答这个问题可能不太合适。

Dominic Ward :这个问题我来回答吧。如果是以法币为锚定物,显然你的产品要具备一定的透明度。你必须相信托管人,否则就会让人感觉不真实。很多稳定币并没有选择依靠法币支持,但是如果你声称?#32422;?#37319;用的是以法币作为支撑的稳定币,你就要有一个可靠的托管方,同时还必须证明你确实拥有这些资产。

ChuckKimble ?#20309;以?#21516;Dominic Ward的观点。通证化法币的市场需求十分旺盛,目前已经有几款产品问世。在我看来我们的产品和USDC的不同主要体现在,我们有?#32422;?#30340;?#34892;模?#25105;们的产品首先会由?#32422;?#21457;行,但是用户可以通过我们的网络购买USDC,?#37096;?#20197;赎回USDC。这一模型可以让我们的?#34892;?#20276;随分布式治理不断进化,接受行业头部项目的贡献,从而在不断扩张的过程中满足行业的需求。

Sarah Olsen:在座的各位有看过?#24230;?#21033;的游戏》的吗?这部剧里,卡丽熙出现的城市十分富有,每个人都在讨论城市的金库里填满了大量的财宝,他们还利用这些财产搞起了借贷。然而在最终季里,人们打开金库后,却发现里面空无一物。这让我想到了USDT,人们知道USDT是流通货币,但是却不知道它的银行在?#27169;?#20063;不确定银行里是否有那么多钱。我想大家应该都对08年金融危机记忆犹新,这和USDT目前面临的问题如出一辙。在我看来,稳定币存在多层对手方风险,项目方需要为此承保。从这层意义讲,透明度对稳定币的发展至关重要。

Chuck Kimble: 稳定币的发展是时代的产物。由于稳定币增加了法币的流动速度,所以在过去的几年里,稳定币的需求一直都十分旺盛。和其他加密货币的发?#26500;?#31243;一样,作为开拓者的USDT也遇到了?#32422;?#30340;瓶?#20445;?#21487;能会出现很多问题。然而,我们可以在错误的基础上对其加以改善,让它继续发挥重要的作用。

Kevin:除了以法币为基础外,还有很多其他种类的稳定币,比如有?#32422;?#23494;货币为基础的,也有以算法为基础的,还有介于两者中间的,我相信稳定币的差异性,不同的稳定币有不同的功能,大家对此怎么看?

Creg DiPrisco?#20309;?#24819;?#26085;?#29992;一点时间介绍一下我们的稳定币,因为和其他的稳定币产品相比,我们的稳定币显得有些与众不同。DAI与中文的“债”有点谐音,所以一些中国嘉宾可能对此再熟悉不过了。基本来?#25285;珼AI不是一种以算法为基础的稳定币,它的锚定对象是质?#20309;錚?#21482;不过所有的质?#20309;?#37117;放在链上。我们的设计理念是每个代币都有它的支持物,结果就是每个代币都具备了贷款属性,用户对质?#20309;?#25317;有所有权。也正是因为这个原因,我们打算和双子美元、Circle等多种稳定币项目一起合作,他们的代币将成为DAI系统的质?#20309;錚?#26368;终把DAI打造成一个多元化的稳定币系?#22330;?/p>

Dominic Ward:但是你们的产品价格可能会面临更大幅度的波动,而且这些波动是不连续的,比如说正常情况应该是先从16美元降到15 美元,然后再是9美元,DAI可能会从16美元直接跌倒9美元。如果连最低的价格门槛也被打破,DAI会发生什么?

Creg DiPrisco: 这也是为什么我们选择多元化策略的原因。如果用户的资产组合由不同的质?#20309;?#32452;成,币价直接归零的现象?#36127;?#19981;会发生。

Dominic Ward:如果加密货币市场发生类似2008年金融危机那样的情况,DAI能保证?#32422;?#19981;受牵连吗?

Creg DiPrisco: 以太币是我们的质?#20309;?#20043;一,现在它的价格已经从最高点跌了85%,但由于我们采用了超额质?#20309;?#36136;押的策略,所以目前来?#25285;?#25105;们的币价依然表现良好。稳定性不是我们目前关注的问题,我们的注意力主要集中在其他方面。

Sarah Olsen; 市面上有很多稳定币项目,指望用“稳定币”这一个术语就把全部的项目都?#20381;?#20854;中是不公平的。Maker DAI既是稳定币,同?#24065;?#26377;资本借贷的功能。Saga以实物黄金为支撑物,用户可以赎回黄金。所以我认为,不同功能的稳定币扮演不同的角色,稳定币依然有发展空间。但是双子美元不同,它只是一种电子美元,它的影响虽然很深远,但归根结底依然是运行在区块链上的美元。发展一种有趣的经济需要结合多种工具,我很开心这些项目能够逐渐进入人们的视线。

Chuck Kimble: 我认为人们肯定是十分想让法币通证化的。试想一下智能合约、电子发票、支付结算都是用区块链完成的,那会是什么感觉?#35838;?#20204;看到很多合作伙伴都在使用USDC和其他稳定币?#35789;?#29616;上述功能,我认为接下来消费者很快就可以用区块链来进行商品支付了。

Hugo Renaudin?#20309;?#30340;看法是我们这些人今天的讨论?#20174;?#20102;现在的市场是十分碎片化的。市面上有各种各样的稳定币,不同的解决方案有着不同的特点。假以?#27604;眨?#24066;场碎片化的情况可能会有所改善,但是目前我们还只能接受这一现实。

Dominic Ward: 我有一个问题想问大家。似乎所有的稳定币需求都是离岸的对吗?#35838;?#26041;国家有?#32422;?#30340;货币,除非你信不过他们的政府,否则你可以轻松获得各国的法币。所以,当你们想着设计?#32422;?#30340;产品的时候,你们会和那些货币短缺国家的人民交谈吗?你们会亲自跑到西非和拉美地区告诉那儿的人们?#32422;?#30340;产品是如何满足他们的需求?#32422;?#20855;体的功能吗?你们的产品又是如何到达他们手中的呢?

Creg DiPrisco: 就在前不久我们刚刚进军拉美地区。我们的理由是,由于不相信本国银行,这些国家的人们很多都用美元储蓄,最常见的是把美元藏在垫子下面。我们可以使他们的情况大大改善。?#36865;猓?#25105;们可以把借贷者产生的利息交给放贷者,而我们会像央行一样管理?#32422;?#30340;货币政策。DAI实行的是通胀策略,所以未来代币的持有者获得的利息会比普通银行高十倍。

Sarah Olsen: Creg DiPrisco说出了我的心声。当?#19968;?#22312;私募公司工作时,?#19968;共?#22826;了解比特币的本?#23460;约?#27604;特币网络的安全机制。但是比特币规定了全球人民无论是男是女,身份如何,所代表的经济体制、政权?#38382;?#22914;何,都能接触到它的价?#25285;?#36825;个想法是具有深远意义的。

所以把美元和其他法币放在区块链上,让比特币的理念得以向前迈进一大步,这个想法我觉得是很了不起的。代?#19968;?#27861;币的应用场景也是很多的,如果你人在泰国,需要和一个在越南的人交易,有了它你就无需担心。如果你想投资印度的房地产,有了它你就不用?#19968;?#21346;比。代?#19968;?#27861;币对全球经济的影响是十分深远的,这一点人们还未完全理解。

Chuck Kimble:发行锚定法币的代币确实是个机会,绑定美元的代币在全球各地也有了广泛的使用。但是有些朋友向我们问询是否可以发行其他代币,我们正在探索并决定优先事项的排序。

Kevin:让我们继续下一个话题。比特币是区块链重要的基础架构,但是王峰和Jeffrey刚才谈的?#35789;?#20026;什么要用到稳定币,却没有提比特币。稳定?#19968;?#27604;特币更受欢迎并取代比特币的地位吗?

Chuck Kimble:在支付场景中,交易者需要将价格高度波动的代?#19968;?#25104;价格相对稳定的代币。目前还没有关于稳定币的季度报告,但是我们可以很高兴地告诉大家,?#29616;?#25105;们的稳定币产品使用量增长了1000%,我们希望这个趋势能够继续下去。

Sarah Olsen ?#20309;?#35748;为比特币和稳定币二者是不同的产品,比特币第一次把经济学和技术融为一体,所以它更像是一种投资产品。双子美元和比特币就是完全不同的?#34903;?#20135;品。

Hugo Renaudin?#20309;?#30340;观点和Sarah Olsen 大体一致。稳定币的意义主要体现在支付方面,像传统货币的触角难以到达的地方,没有银行的地方都可以有稳定币的身影。

Dominic Ward:稳定币和比特币均有着各自的市场需求,我不认为二者可以互相替代。

Creg DiPrisco:比特币体现的是历史价?#25285;?#31283;定币主要被当做交易媒介。这也是Maker DAI开发去?#34892;?#21270;生态系统的目的。

Kevin:所以结论是,工程师偏爱比特币,经济学家偏爱稳定币,政治家来者不拒。下一个问题,大家以为在这场稳定币大战中,要想赢得最终的胜利最重要的一点是什么?

Creg DiPrisco:Maker的设计思路主要是和信用有关,所以我们认为信用是最重要的。

Dominic Ward:说实话,我确?#30331;?#21521;于赞同这一观点。我认为在很多市场上信用都是一款杀手级应用。但是要想成为最终的胜利者,项目方必须对获客一事理解准确。所以我认为谁能把这件事做好,谁?#36879;?#26377;可能成为最终的胜者。

Sarah Olsen :前面二位的观点我都赞同。在我看来,市场目前对借贷资本方面的需求比较旺盛,用户只有能获得这些资产,资产才有价值。另外,我认为有法币背书的资产最重要的一件事是要防范和化解对手方风险。

Chuck Kimble?#20309;?#35748;为透明度十分重要,可以说是最为关键的一环。

Hugo Renaudin?#20309;?#27604;较关注市场碎片化的问题,希望市场碎片化的现象不要进一步加重。我很好奇未?#35789;?#21542;会出现赢者通吃的局面,大家对此怎么看?

Sarah Olsen: 我认为对?#25215;?#27861;币背书的资产来讲,确实很有可能出现这种局面,而能否获得大规模的应用很关键。市场不需要那么多以美元为锚定物的稳定币,?#27604;?#25105;也不是说只要一种就够了,只是认为未来稳定币很可能会出现合并现象。

Chuck Kimble?#20309;?#21516;意,未来稳定币市场还会有很大的增长空间,但只有少数几个项目能称之为胜利者。

Kevin:谢谢大家,最后一个问题是政策层面的。如果有人可以预测未来政府对区块链技术的政策,它们是否会对稳定币持更开放的态度?#35838;?#20010;人认为政策层面上看,稳定?#19968;?#24471;到更多的发展机会。有谁可以分享?#32422;?#30340;预测吗?

Creg DiPrisco?#20309;?#26412;人不太倾向于预测政策,但据我推测,你之所以认为稳定币的发展道路更为平坦,是因为稳定币没有被视为证券。人们普遍都比较?#19981;短?#35770;政策,不过他们谈论的内容往往是SEC对待加密货币项目的反应。但这些项目基本上都被当做了证券对待,所以和稳定币是不一样的。

Dominic Ward:和很多在场的人一样,我也不太倾向谈论政策。原因之一是监管机构,无论是美国的还是别国的,在理解区块链这件事上显得十分迟缓,他们不知道这一技术可能会给人类带来深远影响,让这个世界变得更好,对人们的需求知之甚少。那些正确理解这一技术的国?#20197;?#24456;有可能在?#25215;?#39046;域赶超美国,成为新的领导者。我希望监管机构能真正理解数字资产,比如稳定币是什么、有什么用途等等。

Kevin:这次论坛到这里圆满结束,?#34892;?#21508;位为我们带来精彩的见解,谢谢大家!


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